ファイナンシャルプランナーを目指そう

スポンサードリンク

AFP、CFP資格審査試験

あなたが、ファイナンシャルプランナーとして仕事を扱うには、いわゆる国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能士を取得する方法の他に、民間の資格であるAFP、CFPの資格を取るという方法があるのは知っていますでしょうか?

ちなみに、CFPは『Certified Financial Planner』AFPは『Affiliated Financial Planner』、CFPは『Certified Financial Planner』の略になります。

これらの資格は国からしっかりと認定されている訳ではありませんが、ある一定の保護下にはありますし、資格としては十分機能し使えるものになります。

AFP資格は、AFP資格審査試験を受けて、試験に合格する事で得る事ができます。

ただ、最近は2級ファイナンシャルプランニング技能検定自体がAFP資格の試験を兼ねているので、一般的な流れとしては2級を受けた人がAFP認定研修を行い、AFPも取得しておくという感じになります。

ただ、AFP資格は、3級と同様で、あまり重要視されていないのが現実問題です。

ですので、一人前のファイナンシャルプランナーとして皆さんに認知されるには、AFPの上位資格に当たるCFP資格を取る事が必ず求められといってもいいでしょう。

CFP資格は、きちんと個別の学科試験があります。

試験内容としましては、『不動産運用設計』『融資産運用設計』『リスクと保険』『ライフプランニング・リタイアメントプランニング』『タックスプランニング』『相続・事業承継設計』の6つの分野からの出題が基本となっております。

ただし先ほどの分野の中から、一つの分野のみの受験も認められているので、６つの分野全て受かる自信がない人は、自分の得意の特定の分野のみ受けて、他の分野は次の機会に回すという手段もあります。

CFP資格を持っている人は、1級ファイナンシャルプランニング技能士同様に、一般的には優れたファイナンシャルプランナーという見方をされ優遇が期待されます。

ファイナンシャルプランナーを募集する企業の多くも、CFP資格か1級の所持者を募集していることがほとんどです。

そういった一般企業の募集をしっかり勝ち取る為にも、気合いをいれて勉強して、CFPの資格を確実に取れるよう頑張りましょう。

1級ファイナンシャルプランニング技能検定

ファイナンシャルプランナーとして一人前と認識され、ファイナンシャルプランナー国家試験の最終到達点と言えるのが、前述の1級ファイナンシャルプランニング技能検定になります。

しかし、その難易度たるや、2級の比にはなりません。

1級ファイナンシャルプランニング技能検定の学科試験で合格する確率は、高い年でも20％に届かず、低い年になると3％程度しかありません。

つまり100人受けて3人しか通らない、極めて狭き門となっています。

しかし、その一方で、実技試験は非常に合格率が高く、80%以上となっています。

これは、かなりのギャップがあります。

これは、何故かというと、この試験が確立してまだ日が浅いという事を意味しています。

たぶん、いずれは均等になるのでしょうが、現状ではなぜか学科試験の難易度の高さが以上に際立ったものとなっています。

そして1級ともなると、受験資格自体もかなり厳しくなってきます。

どういうことかといいますと、2級の試験に合格し、尚且つファイナンシャルプランナーとしての1年以上の実務をしてからやっと受験資格をもつことができるのです。

他の受験資格としては、実務を5年以上経験している人、厚生労働省認定金融渉外技能審査2級の合格者で、尚且つ1年以上の実務経験がある人が受験できるそうです。

ということはまとめると、最低でも1年間は実務を行っていなければなりません。

しっかりと、プロとして活躍している人のみにあたえられる重要な受験資格ということですね

最近では、ファイナンシャルプランナーの地位は社会の中でかなり上がってきており、不動産会社や保険会社には欠かすことのできない人材となっています。

その一方で、認知度が増していても、厳しい目で見られることもあります。

例え2級というしっかりとした資格を持っていても、良い顔をされない事もあるくらいです。

ただ、もちろん1級ならばそんなような事は絶対ありません。

この事をみるだけでも、1級の資格には大きな意味があというのがわかってもらえるでしょう。

なぜなら、ファイナンシャルプランナーは、皆さんに安心を提供する職業なのですから。